وصف الدورة
دبلوم تدريبي في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CTF)
برنامج اعتماد متقدم لتطوير الخبرة المتخصصة في الأطر القانونية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وتقييم المخاطر، والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة، واستراتيجيات الامتثال للقطاعات المالية وغير المالية.
أهداف التعلم
تطوير الكفاءات المتخصصة الأساسية لتحديد ومنع والإبلاغ عن أنشطة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وفقًا للمعايير التنظيمية الإماراتية والدولية.
الإطار القانوني لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
فهم شامل للقانون الاتحادي رقم (20) لسنة 2018 بشأن مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب والمنظمات غير المشروعة في دولة الإمارات العربية المتحدة، ولوائحه التنفيذية.
تقييم وإدارة المخاطر
تقنيات متقدمة لإجراء تقييمات المخاطر على مستوى المؤسسة، وتحديد العملاء والمنتجات والمناطق عالية المخاطر، وتنفيذ ضوابط فعالة لتخفيف المخاطر.
العناية الواجبة بالعملاء (CDD) واعرف عميلك (KYC)
إتقان مبادئ اعرف عميلك (KYC)، وإجراء العناية الواجبة المعززة (EDD) للعملاء ذوي المخاطر العالية، والحفاظ على سجلات عملاء دقيقة ومحدثة.
الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة (SAR)
مهارات عملية في تحديد العلامات الحمراء، وتوثيق المعاملات المشبوهة، وتقديم تقارير شاملة عن الأنشطة المشبوهة (SARs) إلى وحدة الاستخبارات المالية (FIU).
العقوبات وفحص الأشخاص السياسيين المعرضين (PEPs)
فهم أنظمة العقوبات الدولية (OFAC، الأمم المتحدة، الاتحاد الأوروبي)، وفحص الأشخاص السياسيين المعرضين (PEPs)، وتنفيذ أنظمة فحص ورصد فعالة.
برامج الامتثال والضوابط الداخلية
تصميم وتنفيذ ومراجعة برامج امتثال قوية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، بما في ذلك السياسات والإجراءات الداخلية، والتدريب، والاختبار المستقل للفعالية.
هيكل المنهج
منهج شامل مصمم للفهم والتطبيق على المستوى المهني لمبادئ مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والامتثال التنظيمي.
مقدمة في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
المفاهيم الأساسية لغسل الأموال وتمويل الإرهاب، وتأثيرها العالمي، والمعايير الدولية التي وضعتها فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF).
الإطار القانوني الإماراتي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
دراسة متعمقة للقانون الاتحادي رقم (20) لسنة 2018، وقرار مجلس الوزراء رقم (10) لسنة 2019، واللوائح الأخرى ذات الصلة التي تحكم مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في الإمارات.
منهجيات تقييم المخاطر
أطر عملية لتقييم مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب على مستوى المؤسسة والعميل والمنتج والجغرافيا، وتطوير استراتيجيات مخصصة لتخفيف المخاطر.
العناية الواجبة بالعملاء واعرف عميلك
إجراءات شاملة لهوية العميل والتحقق منها، والمراقبة المستمرة، والعناية الواجبة المعززة للعلاقات عالية المخاطر.
كشف الأنشطة المشبوهة والإبلاغ عنها
تقنيات متقدمة لاكتشاف الأنماط المشبوهة، وتوثيق الأدلة، وإعداد وتقديم تقارير الأنشطة المشبوهة (SARs) إلى وحدة الاستخبارات المالية.
إدارة برامج الامتثال
أفضل الممارسات لإنشاء وصيانة ومراجعة برنامج امتثال فعال لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، بما في ذلك التدريب والمراجعة المستقلة والإبلاغ التنظيمي.
تميز البرنامج
الميزات المميزة التي تجعل برنامجنا متفوقاً في تعليم وتطوير مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
خبراء تنظيميون وممارسون
تعلم من مسؤولين تنظيميين سابقين، ومسؤولي امتثال، وخبراء قانونيين يتمتعون بعقود من الخبرة في تحقيقات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وإنفاذ اللوائح في الإمارات وعالمياً.
معتمد دولياً
شهادة معتمدة معترف بها من قبل السلطات التنظيمية الإماراتية، والمؤسسات المالية الدولية، وجمعيات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب المهنية العالمية.
تطوير المهارات العملية
ورش عمل مكثفة عملية، ودراسات حالة واقعية، وتمارين صياغة تقارير الأنشطة المشبوهة، ومحاكاة برامج الامتثال لضمان التطبيق الفوري في البيئات المهنية.
مؤشرات البرنامج
الكفاءات الأساسية
المهنيون المستهدفون
مصمم لمسؤولي الامتثال، والمهنيين الماليين، والمدققين، والمستشارين القانونيين، والأفراد الباحثين عن التقدم المتخصص في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ومنع الجرائم المالية.
مسؤولو الامتثال ومسؤولو الإبلاغ عن غسل الأموال
مديرو الامتثال ومسؤولو الإبلاغ عن غسل الأموال (MLROs) الباحثون عن تعميق خبرتهم في لوائح مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وإدارة المخاطر.
المهنيون المصرفيون والماليون
المصرفيون، ومديرو العلاقات، والمستشارون الماليون الذين يهدفون إلى ضمان الامتثال لقوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في تسجيل العملاء ومراقبة المعاملات.
المدققون ومديرو المخاطر
المدققون الداخليون والخارجيون، ومحترفو إدارة المخاطر الباحثون عن تقييم وتعزيز ضوابط وإطارات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب التنظيمية.
المستشارون القانونيون والتنظيميون
المحامون، والمستشارون القانونيون، ومتخصصو الشؤون التنظيمية الذين يقدمون المشورة للعملاء بشأن التزامات الامتثال لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والتحقيقات التنظيمية.
التسجيل المهني
انضم إلى مجموعة حصرية من المهنيين الذين أكملوا هذا البرنامج التحويلي في الامتثال لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ومنع الجرائم المالية.